金管局外事助理總裁陳維民出席亞洲金融論時表示，金管局正與內地相關部門就「跨境理財通」保持密切溝通，並研究運作細則，希望將新機制盡量設於現行框架內，無須額外增設大量新規則和監管，期望能盡快推出市場。
他又指出雙方暫時並無討論太多保險產品互通，亦理解保險業界希望能參與；長遠而言相信中港保險產品為理財通探討方向之一。
陳維民指出，「跨境理財通」需考慮投資者實際需要及保險，特別是部分內地投資者可能是首次跨境投資，認為大灣區有分散配置需求，香港投資者投資對人民幣資產需求強勁，認為「理財通」可帶來大量雙向流動資金。