保誠調查︰76%受訪者稱疫情期間財富並無增加

撰文:黃捷
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保誠保險公布「財富傳承規劃調查」結果,發現儘管高達87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性,但過半數受訪者(54%)仍未開始規劃。此外,多數受訪者(76%)表示疫情及經濟環境因素令財富增值停滯或減少,而81% 受訪者因而改變其理財策略,傾向投資低風險、流動性高的產品。

逾半受訪者 未開展財富傳承規劃

調查顯示高達87%受訪者認為財富傳承規劃非常重要或頗重要,普遍認為要到達某些人生重要階段時才適合開始規劃,尤其是在子女出生時(23%)及退休時(20%),亦有兩成人認為愈早規劃愈好。不過,有過半數受訪者(54%)仍未開始規劃,可見他們的心態及行動之間存在巨大落差。

值得留意的是,有14% 受訪者認為要在自己或家人突然遇上不幸(如意外、疾病等)時才適合作財富傳承規劃。對於少數認為財富傳承規劃完全不重要或頗不重要的受訪者(13%)而言,38%想將財富留給自己使用,34%認為自己沒有很多財富。

保誠首席市場拓展及保險夥伴營銷總監吳詩雅表示,是次調查顯示市民在財富傳承規劃上出現拖延現象,可能與部份人的誤解有關。

疫情令市民的財富管理態度有所轉變

另外,當被問及最常用的方式將財富傳承給家人時,有77%受訪者傾向以保險計劃傳承財富給親人。

調查亦發現疫情令市民的財富管理態度有所轉變,76%受訪者表示他們的財富於過去兩年的疫情期間並無增加,情況在家庭總入息愈低的受訪者中愈為普遍。而財富有明顯減少的受訪者則佔近三成(29%),平均跌幅約22%。在最近疫情及經濟環境的影響下,約三分之一受訪者的投資風險取向較去年保守(36%),81%表示自己的理財策略有所改變,例如:投資低風險產品(35%)、轉持現金減少投資(27%)及投資流動性高的產品(19%)。

保誠又稱,推出「雋富多元貨幣計劃」,其為一份設有3年或5年供款年期的終身股東全資分紅計劃,協助客戶累積財富、帶來長線回報潛力,並提供人壽及意外身故保障。

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