MPF|歷來次差! 強積金表現出爐 最佳與最差回報差31%

撰文:黃文琪
出版:更新:

強積金顧問GUM總結2022年,全年投資環境受疫情、美國加息及俄烏戰爭等因素影響,人均蝕近3.9萬港元;11月及12月份市場受中港放寬防疫的利好消息帶動下,累計反彈11.3%。

截至12月23日,GUM強積金綜合指數單月升3.9點(+1.8%),報217點。12月份三大主要指數皆向好,股票基金指數升約10點(+3.4%),報290點;混合資產基金指數升約2點(+0.6%),報215點;固定收益基金指數升1點(+0.5%),報122點。由2022年初至今,強積金每人平均虧損收窄至38,805港元。

GUM預期,2023年第一季將會回彈,建議強積金成員應著重5至10年投資年期回報,每年至少檢視強積金計劃表現一至兩次,並按風險承受能力及退休年期調整。

強積金計劃成績表出爐

GUM表示,強積金表現波動,年度回報最佳的計劃為BCT(強積金)行業計劃;而市場五大強積金計劃中,只有中銀保誠簡易強積金計劃 (計劃市佔率7.0%)及滙豐強積金智選計劃 (計劃市佔率17.8%)跑贏大市(平均回報為-15.1%)。

(GUM提供)

股票基金回報竟相距31%

股票基金方面,GUM表示,股票基金全年累積跌近18.6%,年中更一度跌近31.2%,表現最佳的計劃回報為-6.0%,最差的計劃回報則為-37.0%,相距高達31%。除其他股票基金類別外,八大股票基金類別中,同類別基金在不同的強積金計劃表現各異,同類別的差距可達20.3%。

GUM認為,成員除了選擇合適自己風險水平的投資基金外,更要留意強積金計劃的表現。

(GUM提供)