【不良中介】扮銀行職員嚇業主違規二按 騙3000萬元 9男1女被捕

撰文:鄧栢良 黃偉民
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不良中介騙徒訛稱銀行職員致電業主,威嚇業主違規二按,涉嫌違反合約及違法。業主不虞有詐上當,按騙徒指示到財務中介公司借貸,惟騙徒以擔保費、手續費為名,要求業主交出款項,貸款輾轉間又落入騙徒手中,業主的財務狀況未有改警,反而百上加斤。警方昨(19日)打擊多間不良財務中介公司作調查,並拘捕9男1女,發現騙徒每隔一段時間便會再開設新公司,以相同手法行騙,由2018年起至今詐騙25人,涉款高達3000萬港元。

警方商業罪案調查科聯同灣仔、旺角及觀塘刑事部人員,在昨(19日)進行一個代號「勇戰者」行動,打擊不良財務中介公司的詐騙案。警方根據線報,針對多間不良財務中介公司作調查,並於昨日採取行動,在本港多個地點以涉嫌「串謀詐騙」拘捕9男1女,年齡介乎20至61歲,他們來自六間不同的中介公司,分別擔任財務中介公司銷售員、董事及傀儡銀行戶口的持有人。

警方調查所見,騙徒選擇已向銀行借一按及二按貸款的業主為目標,騙徒會先致電業主,訛稱為銀行職員,聲稱業主的二按貸款並未得到一按貸款銀行同意,涉嫌違反合約條件及違法。由於騙徒疑由不法途徑於財務公司取得客戶資料,故能夠準確講出其個人資料,受害人不虞有詐,遂按騙徒指示到財務中介公司處理違約問題。

警方在行動中獲110萬現金、財務借貸文件、電腦及電話等證物。(黃偉民攝)

當受害人到達財務中介公司後,職員便轉介他們到持牌財務公司借貸還錢。受害人取得貸款後,騙徒會要求受害人交出保證金及手續費,並將款項存入用作處理詐騙款項的傀儡戶口。警方在行動中檢獲110萬現金、財務借貸文件、電腦及電話等證物。

警方指,騙徒得手後不見蹤影,相關財務中介公司亦會結業,相隔一段時間會再開設新公司,以相同手法行騙。被捕人所經營的財務中介公司在2018年8月至今年3月向25名受害人行騙,涉款高達3000萬元,最大單位受害人損失320萬元。今年3月騙徒於灣仔再設立新公司,打算向2名受害人下手,惟警方及時搵到受害人,協助他們終止高達總達300萬元的貸款申請。

警方呼籲,市民如收到自稱是銀行職員的來電,首先要核實其身份,切勿輕易相信對方。另外,市民如透過中介公司借款,應向放債人透露財務中介公司的身份,亦要提防中介公司,收取高昂的手續費及擔保費,即使得到貸款亦不要轉交第三者。如懷疑自己受騙,可致電警方防騙易熱線18222查詢。