友邦稱「扣稅三寶」市場反應理想 1至3月或迎投保高峰期

撰文:文顥宗
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稅季臨近,今年適逢自願醫保(VHIS)、合資格延期年金(QDAP)及強積金可扣稅自願性供款(TVC)納入扣稅項目,可望為打工仔的「綠色炸彈」減減磅。

友邦(AIA,1299)表示,上述「扣稅三寶」的市場反應理想,預料隨着交稅季節趨近,相關產品有望迎來投保高峰期。

六成TVC客年供款逾6萬元

友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡出席活動時表示,客戶對公司旗下「扣稅三寶」產品反應正面。截至去年底,公司的TVC客戶中,約八成客戶為介乎30至59歲的準退休一族,有六成的供款額超越每年6萬元。

至於自願醫保,她透露客戶中有七成為年齡介乎30至54歲,其中年輕客戶大部分均選購靈活計劃;合資格延期年金的客戶中,有八成為30至54歲客戶。

根據友邦進行之市場調查,雖有逾半受訪者認同「扣稅三寶」吸引,但僅得一成人有購買。友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭估計,部分港人「心動不行動」的原因是稅季未到,預料交稅時節臨近將帶動銷情,有關產品或於1至3月迎來投保高峰期。

調查稱港人退休儲備缺口逾200萬

友邦同時發表「理想退休生活調查」結果,發現66%的在職港人退休儲備不足,缺口高達201萬元,為歷次調查中最高。

調查顯示,受訪者期望退休儲備的中位數為339萬元,理想退休年齡為61歲,但每月撥作退休計劃之用的金額較上期調減少8%,至5,289元;46%未有明確的退休投資或儲蓄計劃,18至24歲的受訪者中,更有高達69%未有相關計劃。