內地支付機構遭人行重罰　開聯通及銀盈通被罰逾千萬元人民幣

人民銀行營業管理部披露多則行政處罰信息，其中，開聯通支付服務有限公司（以下簡稱「開聯通」）、銀盈通支付有限公司（以下簡稱「銀盈通」）2家支付機構遭罰。

《北京商報》報道，行政處罰信息顯示，開聯通存在多項違法行為，包括未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告，根據相關規定合計被罰款944萬元（人民幣‧下同）；此外，另因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，罰沒合計約1,380萬元。此次開聯通支付共被罰沒約2,324萬元。

與開聯通一同被罰的還有銀盈通。行政處罰信息披露，銀盈通因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務，合計罰款271萬元。此外，因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，罰沒合計約1,519萬元。

此次銀盈通共被罰沒約1,790萬元。同時，除公司被罰之外，開聯通、銀盈通各有2名相關負責人被問責處罰，其中，開聯通相關負責人合計被罰48.4萬元，銀盈通相關負責人合計被罰65萬元。