犯罪集團偷信用卡 用空殼公司POS機5日碌$58萬 警拘43歲女店主

撰文:歐文瀚 陳浩然
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有犯罪集團派出飛機老鼠及爆竊犯偷走信用卡後,到油麻地一間飲品店簽賬,警方接獲5名失卡主報警並展開調查,揭發該店懷疑是用作洗黑錢的空殼公司,短短一年間有高達1170萬元銀行交易,卻與實質業務無關。而該店在9月25至30日期間利用流動支付機(POS機)的交易次數急增,成功用17張信用卡達成43宗交易,涉款達58萬元,當中包括5名失卡主被碌的32.8萬元,幸因POS機公司實施「T+7」結算機制,卡主對過帳提出爭議,及時攔截款項。43歲女店主因發現款項被截,曾親自上POS機公司索款,被認為是積極犯案,前日(11月30日)遭警方拘捕。

油尖警區刑事調查隊督察葉恩樺交代案情。(陳浩然攝)

油尖警區刑事調查隊督察葉恩樺表示,警方今年9月下旬至10月初期間共接獲5宗報案,其中4宗是從土耳其來港的旅客報稱在機上被人盜竊個人財物,包括其信用卡,另一人則報稱住所被爆竊,損失財物當中亦包括其信用卡,而他們的信用卡被盜取2至3小時後,即被用於油麻地一間飲品店「碌卡」,且有關消費全部透過店內的流動支付機(POS機)進行,惟每宗交易僅介乎2至5萬港元不等,估計是犯人因未能掌握被盜信用卡的信用額,才會進行多次小額交易,避免一次過「碌爆卡」而導致發卡行通知卡主。

油尖警區刑事部接報調查,由於所有失卡交易均集中於同一間店舖,時間不分日夜,而且每次都進行多重交易,令警方懷疑該店有份參與案件,故針對該店進行全面的財富調查,發現涉案公司去年9月成立後,去年年底至今年11月的銀行交易共逾700宗、涉及1,170多萬港元。惟店舖沒有太多入貨單,銀行亦無生意業務相關的交易,相信有關戶口的資金和交易與實質業務無關。

而涉案的POS機則於今年年初申請,於今年9月25至30日期間,有人試圖使用41張信用卡消費180多萬港元,惟因部分卡主已報失或拒絕交易,故只有17張卡、合共43個交易成功完成,涉款58萬港元。

葉恩樺透露,該5宗盜竊案的信用卡共被碌32.8萬元,但因POS機的負責公司針對該店實施「T+7」結算機制,即完成交易後7日確認卡主無爭議,才會過帳到店舖的銀行戶口,因此5案所有失款均被成功攔截。

警方調查後,相信不法分子取得信用卡後,透過疑犯申請的POS機「碌卡」,但因POS機的負責公司針對該店實施「T+7」結算機制,部分交易獲攔截。(陳浩然攝)

她續稱,調查後警方相信犯人以涉案公司及店舖作「煙幕」洗黑錢,故油尖警區刑事部前晚拘捕涉案本地女子,涉嫌「盜竊」、「爆竊」、「以欺騙手段取得財產」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」(俗稱「洗黑錢」)。她報稱無業,相信是涉案店舖及銀行戶口的持有人、涉案POS機的申請者和舖位租客,且曾到POS機公司要求發還被攔截交易的款項,認為她是積極參與犯案。她已獲准保釋候查,須於明年一月下旬向警方報到。警方不排除有更多人被捕。

她呼籲市民及旅客平常應留意自己的個人財物,尤其旅客乘坐飛機時,切勿將貴重物品放在機頂行李櫃內,如要離開座位應攜同現金和貴重物品,或交由親友保管,如發現其他乘客形跡可疑,應立即通知機組人員;又希望各發卡機和銀行機構可以「做多一步」加強把關,使罪犯無從入手。