【康宏風暴】受查內情浮面 消息︰疑有人自製貸款壞帳「搬錢」

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上市公司康宏環球﹙1019﹚捲入廉政風暴。廉署發言人於晚上證實當局與證監會採取聯合行動,拘捕了3名上市公司的高層人員,並懷疑他們涉嫌貪污,執法機構搜查了8個處所,調查仍在進行。據了解,被捕3名高層中,包括康宏2名高層。

今次事件轟動金融界,有消息人士向《香港01》透露,執法機構的調查方向之一,是懷疑有康宏內部人員借發放貸款以至投資項目等,利用各種迂迴的方法,將錢從康宏「搬離」,謀求利益。

消息指出,廉署12月7日曾到位於北角的康宏總部搜證。(羅君豪攝)

據悉,廉署行動涉及康宏及相關公司的問題貸款,捲入案件的財務機構,涉及批出多筆巨額貸款予其有關連的公司,然後為部份貸款金額進行撇帳,之後再發盈警,接著在股票市場「撈底」,過程中懷疑有貸款造假、騙取公司資金,再影響股價獲利「一條龍」之嫌。此外,調查方向還涉及多筆假中介費。

消息人士指相對投資的形式,經貸款業務轉移資金的速度較快。(羅君豪攝)

貸款業務疑成 迅速轉移資金途徑

《香港01》接獲消息人士透露,懷疑有康宏人員「自製」貸款,然後聲稱有關貸款已變成壞帳,只能收回部份金額,從而將資金「搬離」上市公司。消息人士進一步解釋,涉事人員會針對性向「謎網50」系內的上市公司放貸,過程中涉及放貸人﹙康宏﹚、債務中介、借貸人和債務回收公司四個環節,關鍵是這四個環節統統由同一批幕後主腦控制。

首先,在放貸一環,債務中介會先就轉介貸款向康宏收取一筆中介費,「(債務中介)就咁攞referral fee(轉介費),(借貸人)每借3千萬元,每個loan﹙收﹚100萬元(轉介費)。」

有關貸款不少會變成「壞帳」,幕後主腦然後會向債務回收公司出售有關「壞帳」,但出售時,往往以遠低於貸款額的價格放售債權,並對未能收回的債項進行撇帳,同時間債務回收公司亦不會對借貸人追收全額債項,結果借貸人有差額可「賺」。消息人士補充,這些步驟看似屬正常的商業活動,但由於債務中介和借貸人全由同一幕後主腦控制,變相將上市公司資金「搬到」幕後主腦手中,「你行幾個圈,唔見晒㗎啦。呢招『走資』最快﹗」

或違規投資一些非上市公司

另一邊廂,該名消息人士又指出,亦有人通過「不合理」投資非上市公司的形式「搬錢」,過程中則涉及康宏人員、顧問公司和被投資的非上市公司,同樣由同一批幕後主腦控制。消息人士解釋,當康宏向有關顧問公司索取意見,先要付一筆顧問費,幕後主腦變相間接賺一筆錢。

在獲得顧問意見後,康宏可以「有理有據」地以「不合理」的價錢投資非上市公司,幕後主腦經這個步驟又可從康宏身上獲得資金。消息人士續指,據部份文件的指引,康宏其實不能進行有關投資,而且這些投資不少是以失利告終,引致康宏或需要對有關損失進行撇帳。

同一時間,消息人士指出,幕後主腦亦會用公司錢投資上市公司,但這類投資則無須經顧問公司亦可進行。幕後主腦擁有康宏及相關上市公司的內幕消息,因此可以選擇適當的時機,以相對高位賣出相關上市公司的股權,並由康宏「接貨」,結果令康宏可能因此出現損失。



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