嘉信理財:本港新晉富裕階層較進取 希望短期投資回倍提高兩倍

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嘉信理財香港公布其首個香港新晉富裕階層投資理財調查結果。調查發現,香港新晉富裕階層傾向訂立較進取的投資目標,47%將投資回報提高兩倍,作為短期投資目標。相反,美國則只有32%。

78%人認為 自己理財知識更勝顧問

調查又顯示,78%本港受訪者自覺較理財顧問更具知識,在過往未曾使用理財顧問的受訪者中,近60%表示他們不知道如何找到可信賴的理財顧問及有關資訊。

難取可靠建議及高回報 普遍不信顧問

嘉信理財香港董事總經理方碩穩指,本港新晉富裕階層更願意放眼全球市場分散投資。不過,他們從理財顧問身上難以取得可靠投資建議,以及難取得高回報,所以對理財顧問的普遍不信任,是對本港顧問的一大警號。他認為,理財顧問應加強投資者教育,並注重與客戶建立信任。

港人較希望環球分散投資 但起步猶豫

另外,近80%本港受訪者希望透過環球投資,建立多元化投資組合,而本港的新晉富裕階層較美國對學習環球分散投資更有強烈意願。不過,他們對踏出第一步仍猶豫不決。

嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示,近80%本港受訪者希望透過環球投資,建立多元化投資組合。(馬健彰攝)

58%人認為 擔起父母家庭財政有壓力

同時,逾半香港受訪者認為,支持家庭經濟所需或為家人而投資,是未來10年的長遠目標,包括為年長父母預留資金、為子女置業及為子女留下資產。而本港受訪者(58%)較美國受訪者(28%)對為父母及家庭成員提供財政支持而面對更大壓力。

調查合共訪問2,000名香港及美國的新晉富裕階層,本港新晉富裕階層的定義為年收入有60萬至120萬港元,流動資產有60萬至500萬元。



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