01企業金勳大獎2020︱宏利歲稅樂享延期年金 助建立穩定退休入息

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一生為生活而拼搏,當然希望擁有安心的退休生活。宏利多年來一直致力為客戶提供全面的退休及健康保障方案,其中「歲稅樂享延期年金」更是專為年輕及中年人士而設,助客戶累積退休儲備,籌劃理想的退休生活。宏利憑此榮獲《香港01》「01企業金勳大獎2020」的「傑出延期年金產品」殊榮。

宏利榮獲《香港01》「01企業金勳大獎2020」的「「傑出延期年金產品」」殊榮。

可扣稅年金計劃 助年輕及中年人士累積退休儲備

宏利深明每個客戶在不同人生階段都有不同的理財目標和需要,為協助客戶靈活部署退休計劃,宏利悉心設計出「歲稅樂享延期年金」,這是經保險業監管局認證的可扣稅合資格延期年金保單,投保年齡覆蓋18至65歲。客戶除可享有稅務優惠外,更可就其退休收入作出靈活的提取安排,預期總內部回報率可達3.84%至4.29%¹,助年輕及中年人士累積退休儲備。

及早未雨綢謬 靈活部署退休計劃

宏利香港首席產品總監兼康健主管紀榮道指出,市民對年金的認識有顯著提升,明白到年金計劃可助他們增加額外退休儲備。紀先生續說:「隨著市民對可扣稅延期年金保單的興趣日增,加上市場反應正面,我們設計了一款全面的延期年金產品,以鼓勵年輕及中年客戶最早可從18歲起為退休儲蓄及早未雨綢繆,充分累積退休儲備之餘,兼可節省稅款。我們明白客戶希望可靈活部署其退休計劃,本產品備有不同選項以迎合客戶的個人需要。」

宏利香港首席產品總監兼康健主管紀榮道介紹「歲稅樂享延期年金」,投保年齡範圍由18-65歲,助客戶建立穩定的退休入息,兼享稅務優惠。

累積退休入息之餘 保障更貼心

「歲稅樂享延期年金」客戶亦可就已繳合資格延期年金保費享有稅務扣減,最高扣稅限額為每名納稅人每課稅年度60,000港元。當達到自選的年金開始年齡,分別為55歳、60歳、65歳或70歳,便可開始收取每月年金入息直至85歳。於年金入息期內,若受保人不幸確診患上癌症、中風或突發性心臟病,宏利可預支未來保證年金入息,提供即時現金以紓解財務壓力。若受保人在首5個保單年度內因意外身故,宏利將額外向其受益人派發意外身故賠償²,以減輕財務負擔。此外,「歲稅樂享延期年金」亦提供保費假期,客戶踏入第二個保單周年日後,可隨時選擇實施最多兩年的保費假期,期間所有保費供款及保證現金價值將被暫時凍結。

市場對可扣稅產品反應熱切 續推多元化產品

宏利推出可扣稅產品,助客戶建立穩定的退休入息。紀先生表示宏利將繼續為客戶提供多元化的理財及儲蓄方案,以助客戶籌劃理想的退休生活。

宏利香港會繼續謹守「以客為先」的服務宗旨,與時並進,為客戶提供方便貼心的個人化理財產品及服務。
宏利香港首席產品總監兼康健主管紀榮道

¹ 假設受保人為45歳非吸煙男性。不同計劃選項下的預期總回報率、保證內部回報率以及可影響內部回報率的因素的進一步資料,請參閱「歳稅樂享延期年金」的產品小冊子。
² 發放意外身故賠償須視乎情況而定。詳情請參閱「歳稅樂享延期年金」的產品小冊子。


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