江蘇警方搗破特大網絡借貸團夥　專騙失信人員涉案逾千萬元　

近日，江蘇省泗陽縣警方搗破一個以發放網絡貸款名義騙取會員費的詐騙團夥，抓獲肖某等71名犯疑，涉案金額超過1000多萬元（人民幣，下同）。
值得注意的是，受害人多數為失信人員，有超過5000人被騙。

今年2月6日, 江蘇省泗陽縣公安局接到市民劉某報警，稱其在去年11月底在微信上收到好友申請，稱可以免息貸款。因劉某是銀行失信客戶無法辦理貸款，於是按照對方要求下載了某銀信金服App。劉某發現綁定銀行卡後不能提現，客服稱要將貸款直接提現必須是會員才可以。劉某便按照客服要求交納了5040元會員費，此後對方便杳無音信了。

經初查，警方發現劉某遭遇的可能是一個專門針對無法通過銀行等正規管道進行貸款的失信人員,以及無固定工作者實施詐騙的團夥。

警跨省抓捕詐騙團夥成員

泗陽警方成立專案組展開調查，發現四川樂山籍人曾某芯、李某春有重大作案嫌疑。同時發現有大量資金彙聚至四川樂山籍人鄧某的微信帳戶內，後被其提現並取走。

3月8日, 泗陽警方前往樂山進行偵查，當地警方立即協調當地銀行給予配合下，鎖定鄧某為案件疑犯之一，並通過偵查發現鄧某的犯罪窩點，次日將其抓獲。

據鄧某交代，他是詐騙團夥的「三把手」,並向警方提供公司老闆李某、肖某志兩人準備在3月12日在成都再成立三家同類型的詐騙公司的重要線索。鄧某又交代團夥得組織結構、落腳區域、詐騙流程等信息。

獲悉這一線索後，泗陽縣警方分別在成都，樂山警方協助下，抓獲肖某志、李某等4名團夥頭目等40多名疑犯。隨後，泗陽縣警方又3次奔赴四川樂山，抓獲在逃犯疑犯31人。到此，泗陽縣警方合計抓獲疑犯超多70人。

經查證，2017年8月至2018年2月期間，疑犯李某、肖某志成立公司，利用網絡電話、手機及微信軟體等作案工具，以無需抵押可幫助他人辦理免息、低息貸款坐招來，引誘受害人安裝手機信貸App，並且謊稱需要充值該公司會員，即可將「貸款額度」提現使用，騙取受害人轉帳匯款。詐騙過程中，犯罪團夥人員之間互相扮演客戶經理、財務部門等銀行工作人員，相互配合實施詐騙。

泗陽縣警方表示，由於涉案受害人眾多，多數受害人在被騙之後自認倒楣沒有及時報案。為了相關證據材料，民警聯繫受害人5000余次，成功查找並收到870名受害人有效證據。

截至今年7月初，涉案的71名疑犯已經全部被批捕，已扣押、追繳涉案款項累計320多萬元。

（法制日報）