小心中招!找換店匯款隨時被凍結戶口 工聯會3年接55個案 

撰文:李偉欣
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坊間不少找換店標榜可特快匯款到內地戶口,但原來陷阱處處!工聯會近來陸續接獲求助個案,有港人透過找換店匯款到內地後,戶口被內地司法機關凍結,理由是涉及洗黑錢和經營「地下錢莊」,苦主無法動用資金,金額涉及數萬元至千萬元不等,就算日後戶口獲解凍,亦需繳交相等於總金額三成的罰款,血本無歸。

苦主何小姐兩個月前透過一間本港大型連鎖找換店,匯款33萬港幣到胞姊在肇慶的戶口,作為患病父親的醫藥費,豈料胞姊的戶口遭到凍結。(陳百灝攝)

苦主何小姐兩個月前透過一間本港大型連鎖找換店,匯款33萬港幣到胞姊在肇慶的戶口,作為患病父親的醫藥費,豈料胞姊的戶口遭到凍結,無法提取該批匯款之餘,戶口內的其他存款亦無法取出,變成「有入無出」的狀態,而公安至今仍未解釋凍結戶口的詳細原因,只說與涉嫌洗黑錢的地下錢莊有關。她說,父親仍要接受多項手術,但由於缺乏資金,只好暫時回家休養。 

協助何小姐追討的工聯會立法會議員郭偉強表示,本地找換店收到匯款要求後,一般會用公司在內地的帳戶,轉賬到客戶指定的內地戶口,但其實有關做法已違反了內地個人外匯管理的相關法例,找換店的內地戶口及其他相關戶口都會一併被凍結,而凍結的原因多被指與洗黑錢及視為經營「地下錢莊」有關。工聯會內地中心近三個月接獲七宗在東莞的相關求助個案,戶口一般需時兩年以上才能解凍。

那麼,苦主能否向提供匯款服務的找換店追討?何小姐無奈地表示,該找換店稱由於匯款到帳,意指交易已經完成,目前只能透過內地律師跟進戶口凍結事宜。她曾透過律師寫求情信予跟進案件的公安,但公安回覆稱收不到信件。

何小姐說,她曾到本港大型銀行查詢匯款事宜,但銀行職員回覆指,由於香港與內地戶口非同一人,故無法匯款,她才選擇找換店匯款。

郭偉強表示,現時港人處理融資,正規方法是循認可銀行進行匯款,但由於受制內地金融體制局限,需時約三日以上,故不少多市民貪圖方便,利用找換店匯款,卻不知道已觸犯內地法例。他說,考慮到本地匯款公司未有向市民披露匯款內地包含的風險,或涉觸犯《商品及說明條例》內的「誤導性遣漏」,會要求海關及介入及跟進,亦會透過人大代表向內地反映,商討便利港人匯款措施。

工聯會內地諮詢服務中心副總主任邵健波表示,過去三年,工聯會接獲約55宗求助個案,金額涉及數萬元至過千萬元不等,而且多數個案最後難以全身而退,多被指因違反《中華人民共和國外匯管制條例》第41條,被罰款相當於匯款三成的金額。

郭偉強指本地找換店收到匯款要求後,一般會用公司在內地的帳戶,轉賬到客戶指定的內地戶口,但其實有關做法已違反了內地個人外匯管理的相關法例。(陳百灝攝)