【凍結星火】疑似舉報銀行職員被起底 滙豐:按國際監管標準處理

撰文:凌逸德
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為反修例風波被捕者提供支援及籌款平台「星火同盟」被警方凍結7,000萬港元,稱涉嫌洗黑錢,事件中被捕的4名人士已獲保釋,而牽涉在內的滙豐銀行今日兩出聲明稱,強調11月關閉星火戶口的決定,與近日香港的情況並沒有任何關係,亦與警方昨天的拘捕行動無關。

匯豐銀行5小時內兩出聲明解畫。

滙豐銀行今日下午1時許於Facebook出帖文指,2019年11月關閉星火戶口的決定,與近日香港的情況並沒有任何關係,強調在銀行的日常運作中,每當發現戶口的交易活動與開戶時所陳述的用途不相符時,會協助客戶提供所需資料。此解釋迅速引來3,000多個留言,吸逾萬個「嬲嬲」,不少人對滙豐解說不滿。

滙豐:按照國際監管標準

至下午約5時40分,滙豐再度出聲明,強調收到客戶有關處理賬戶餘額的指示後,於2019年11月將賬戶關閉,整個過程與警方昨天的拘捕行動無關,又稱是按照國際監管標準,作出關閉賬戶的決定,與近日香港的情況無關。

5小時內,帖文吸1萬多人留「嬲嬲」。

被起底職員關帳戶

昨日事發後,網上有消息指,是滙豐內部有職員將星火帳列入UAR(Unusual Account Report),再舉報至處理洗黑錢的部門,由於捐款戶口的存款紀錄混亂,部門認為無法追查來款,為自保於是報警處理。網上有人更將疑似舉報星火帳戶的銀行職員起底,將其英文名字、facebook、Linkedin、照片等放在網上。記者發現,該名銀行職員的Facebook及Linkedin已關閉。

銀行嚴謹程序監察戶口異常

據業內人士透露,銀行正常舉報戶口程序,一般先由「客戶盡職調查部門」(Customer due dilligence )負責監察戶口有否可疑活動,如發現戶口有大額交易出入或突有多宗交易,銀行便會聯絡客戶了解,若客戶未能提供合理解釋及證據,例如未能提供收據證明,職員便需提交異常帳戶報告(Unusual Account Report)。另外,亦有一個電子系統監察戶口有否異常。據他了解,若戶口長時間未有交易,突然有多宗或大額交易,便會引起銀行注意。

報告之後便會提交到「反洗黑錢部門」(Anti-money laundering)及「金融犯罪合規部」(Financial crime compliance),兩部門經調查後,若仍然認為戶口有可疑,會將個案交給「合規部門」(Compliance)作最後審查,由於此部門最了解銀行政策,通常會負責報警,而部門之間會不斷溝通及合作。

他表示,前線分行職員若即時發現客戶有交易異常,亦會填寫異常帳戶報告,否則一般由「客戶盡職調查部門」負責。他續指,金管局表明銀行有責任防止可能洗黑錢或協助恐怖活動資金來源,早前有多間銀行曾被罰錢,因此現時銀行的審查較以前嚴謹。

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