強積金|打工仔去年回報3.5% GUM料今年相若 中港股票仍具挑戰

撰文:顧慧宇
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GUM 公佈2023年強積金表現,全年回報達3.5%,人均賺8171元。港股基金表現最差,錄得負回報15.5%,表現最佳為美股基金,回報達27.9%,兩者差別達43.4%。而日本股票、環球股票及歐洲股票基金回報分別達24.3%、19.8%及19.7%,僅次於美股。

GUM 常務董事陳銳隆表示,以目前成員資產配置約40%資產予港股基金、10%歐美股及40%債券及貨幣市場基金等來看,預計今年整體回報與去年相若,達約3至4%。

GUM料今年整體回報與去年相若,達約3至4%。(陳葦慈攝)

他表示,市場預計美國聯儲局今年減息3次,每次25點子共75點子,減息周期料將利好股債市場,建議能夠承受較高風險成員,可配置資產予美歐日股基金,而中港股票基金仍具挑戰性,表現偏弱。較低風險可繼續視保守基金為主要資產配置類別,美國減息幅度溫和料定存息也不會下跌太多,保守基金有望保持逾3厘回報。

他預計,恒指今年目標價僅有18000點,表現料將繼續受限於中美關係緊張、內房債問題、大量地方債將於今年到期,以及消費及出口數據仍待改善等。不過,由於港股估值較低,若有經濟數據改善等利好消息帶動股指上升,全年仍望能夠錄得正回報,並跑贏去美股。

他指出,美股基金今年料仍將有不錯表現,除了由於減息預期,今年為總統大選年,在貨幣及財政政策方面會有憧憬,並帶動歐股及日股繼續向好。不過,由於美股已累積一定升幅,料今年或僅有單位數字回報。亞洲股市方面,由於中美角力,中國製造業外流至印度及越南等地,利好當地市場表現,預計今年情況將持續。

去年整體股票基金回報僅有0.8%,混合資產基金達7.2%。(陳葦慈攝)

資金流向方面,截止去年11月,成員將約118億元轉入股票基金,當中約110億元轉出至固定收益基金,約8億元轉出自混合資產基金。GUM策略及分析師雲天輝表示,數據反應成員更加進取,主要將資金轉入美國、歐洲及日本等股票基金。同時,由於預設投資策略核心累積基金表現良好,也吸引不少資金轉入。而事實上,去年整體股票基金回報僅有0.8%,混合資產基金達7.2%,當中預設投資策略核心累積基金達14.3%,固定收益基金也有3.1%。