AIA推保險金信託轉介服務 可度身訂造財富傳承方案

撰文:文顥宗
出版:更新:

近年不少本地富豪均會提前為財產分配安排做好準備,以免於身故後出現子女爭產等局面。友邦香港(AIA)宣布,推出保險金信託轉介服務,保費總保費達100萬美元(約780萬港元)或以上的新客戶,可獲安排轉介至獨立信託公司ZEDRA(智德),以度身訂造一套財富傳承方案。

可分階段派發身故賠償

友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒指出,近年本港富裕人士愈來愈多,流動資產逾100萬美元的高淨值人士達到17萬人,令財富傳承方案需求上升,2017年新造的私人信託達到1.4萬至1.7萬個。

他介紹指,若客戶於AIA購買合資格產品,新保單整付保費達100萬美元,或年繳保費達10萬美元或以上,即可獲轉介至智德,並因應客戶需要訂身訂造一套保險金信託方案,例如當委託人身故後,將身故賠償分階段派發予受益人,又或確保其遺產用於慈善事業。

張嘉駒表示,現時本港已取代紐約成為全球最多超級富豪聚居城市,區內對財富傳承服務需求殷切。(文顥宗攝)

提供信託成立費及年費優惠

張嘉駒續指,客戶於於新保單繕發後6個月內,可享轄免信託成立費及年費優惠。他表示,現時坊間信託成立費一般為4萬至7萬元,年費則約8,000元,而AIA與智德則提供2,000元的優惠年費。他認為,雖然保險產品本身已是財富傳承的工具,但透過成立保險金信託,除了可滿足受益人於不同人生階段的需要,亦可減少遺產傳承的糾紛,例如若受益人未滿18歲,保費賠償將歸於其監護人保管,但保險金信託則可確保遺產用於受益人身上。

此外,友邦同時宣布,現有客戶只要持有一張整付保費達100萬美元或年繳保費10萬美元或以上的保單,4月起即可享有由安永會計師事務提供的稅務及法律諮詢服務,首小時費用全免,其後則每小時收費500美元(約3,900港元),較坊間收費每小時約800美元(約6,300港元)為低。