終身年金計劃 報稱指最快7月推出 先登記後申請免混亂

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政府近年推出多個退休金管理制度,其中一項為終身年金計劃。有報道指,去年預告將會推出的終身年金計劃,最快今年7月推出,而按揭證券公司旗下的香港年金公司,上星期五已經與銀行界舉行簡介會。

上周五簡介會 向銀行交代銷售流程

星島日報報道,上周五的簡介會交代了年金計劃開售時間及銷售流程。今年年金計劃的銷售對象為65歲以上長者,為方便長者及避免過度擁擠,年金公司擬採取先登記後申請的兩部曲方式。

報道引述消息稱,年金公司行政總裁劉應彬早前向各銀行高層商討推出年金事宜,上周的簡介會約有20間零售銀行代表出席。

選3間銀行 按人流分配到其中一間辦理

年金公司預計,最快在7月推出,首先是讓長者登記參與,不涉及金錢交易,登記時選擇3間銀行處理投保手續,正式申請時會按照人流分流到所選的3間銀行其中1間去辦理。年金公司會視乎市場反應,決定是否抽籤申請。獲配申請投保的長者會收到通知信,可以按照預約時間到指定銀行辦理手續,而銀行亦會致電申請人核實。

今次年金計劃認購者要65歲以上,最少投保5萬元,最多可投保100萬元。(資料圖片)

鼓勵網上申請 縮短文件處理時間

消息人士稱,參與者登記者填寫了投保金額,到銀行正式辦理時可以更改,但只能減少不能增加。

今次登記申請希望盡量簡化程序,因此鼓勵網上認購,讓投保人到銀行辦理手續時,職員可以套用已填寫的資料,毋須重新輸入,加快整個工作流程。

不過,報道引述銀行界人士認為,由於銀行要評估客戶能力,例如現金流是否足以負擔,申請人如不合格,銀行亦可以拒絕申請,因此估計整個銷售過程可能要超過1小時。

去年公布的年金計劃,首批100億元的內部回報率為4%,即每投保100萬元,65歲男士每月可以獲得5,800元,女性則可獲得5,300元,投保額最少5萬元,最多100萬元。



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