淪恐怖分子工具 渣打前大班促取締大額鈔票 泄私隱成隱憂

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新年逗利是,最令人開心的莫過於收到「金牛」(1000元港幣)。不過,收到「金牛」利是的機會率未來可能愈來愈少。因為各國政府,正在研究取締大面額鈔票的政策,以對抗犯罪以及恐怖活動。

桑茲(圖)本是渣打銀行行政總裁,去年因該行壞帳損害盈利,最終辭職收場。(資料圖片)

渣打銀行前行政總裁桑茲(Peter Sands)周日(7日),以哈佛大學約翰肯尼迪政府學院高級研究員之名發表研究報告,指大面額紙幣似乎已淪為恐怖分子的工具,令執法當局難以追蹤他們的融資途徑。

 

大面額紙幣包括500歐元、100美元、50英鎊等。「在實體合法的經濟體內作用很少,但在地下經濟卻扮演着重要角色」。他促請各國領袖在今年9月召開的二十國集團峰會(G20)上,探討有關問題。「最諷刺的,是這是國家提供予犯罪分子的(工具)」。

現金交易超1千歐元 意法屬違法

 

事實上,愈來愈多國家已慢慢淘汰國內的大面額紙幣,例如新加坡已停止在印製面額為1000新加坡元的紙鈔;意大利及法國更立法規定以1000歐元以上進行的現金交易均為犯法。英國在政府發表研究報告,稱大面額鈔票多淪為犯罪分子工具後,已於2010年起要求國內銀行停止處理500歐元紙鈔。希臘亦已限制若交易金額高於70歐元,支付方必須以支票或信用卡付款,否則違法。


 

最近,歐盟委員會表示將要打擊恐怖分子的融資途徑,並調查500歐元紙幣在當中角色,稱大面額紙幣「有很高需求,主要是因為高面值以及低流通量」。桑茲又指出,雖然取締大面額鈔票並未能完全阻止逃稅、販毒以至恐怖分子的行為,他們仍能以較低面額鈔票,甚至黃金及鑽石等資產作交易及融資,但這些資產流通性及可攜性均較大面額紙幣低,令他們行動成本增加。

墨西哥政府2011年於機場發現犯人走私逾240萬美元的現鈔。(資料圖片)

總部位於法國巴黎、由七國集團(G7)首腦會議設置的金融行動特別小組(Financial Action Task Force)以打擊1989年拉丁美州的猖狂販賣活動,其執行秘書劉易斯(David Lewis)表示,同是25萬歐元的現鈔,由10歐元與20歐元組成的重量達20公斤,運送至少裝滿一個手抽運動袋;若以500歐元鈔票運送,重量只有600克,並可全放進一個A4公文袋中。

 

向「無現金社會」推進 私隱度大幅下降

 

不過,此建議並非一面倒獲支持,反對聲音也愈來愈大。歐洲央行執行理事會理事、盧森堡央行前行長默斯(Yves Mersch)表示,他希望見到有關指控的證據。反對的一方亦認為,取締大面額鈔票會進一步推向「無現金社會」(cashless society),變相令政府更容易掌握及追蹤國民的財務狀況與金錢去向。反對派的擔心不無道理,「無現金社會」能減低銀行擠提的風險,與此同時卻能讓銀行以至政府追蹤每單交易的軌迹。

瑞典於1661年首次發行紙幣,是全球首個發行紙鈔的國家,但該國也很有可能成為全球第一個「無現金社會」。瑞典現時8成的購物交易均是電子化,是沒有涉及現金的交易。而該國的實物貨幣供應在過去6年大幅下跌逾5成。「無現金交易」的確方便國民的日常生活,但也要付出相應代價。

 

美國大面額鈔票 曾達1萬美元

 

發行大面額鈔票一直被視為通脹來襲的前奏,這也是為何中國這麼多年來,100元人民幣仍然是國內面額最大的紙幣。美國情況也相類似,100美元紙鈔現時是美國面額最大的流通鈔票,但美國曾一度發行面額達500美元、1000美元甚至10000美元的紙鈔。後來,美國政府得悉大面額鈔票所衍生的問題,於1969年打擊國內嚴峻的販毒問題時,順度取締500美元以上紙鈔。儘管現時100美元的購買力,比1969年的20美元還要少,但聯邦政府仍然拒絕再發行大面額鈔票。

 

剛退選共和黨總統參選人資格的蘭特.保羅(Rand Paul)、其父兼共和黨前國會議員保羅(Ron Paul)就曾表示,「無現金社會是美國稅局的夢想,因為這可讓稅局得知並控制每一名美國國民的財務狀況」。

 

(綜合報道)



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