疫情啟發港人更努力退休策劃 香港永明金融數碼投資顯信心

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新冠疫情衝擊金融市場,並且重創全球經濟,影響超越2003年沙士襲港之時。受疫情影響,調查顯示港人的理財意識稍為提高。立足香港128年的香港永明金融持續推動理財教育,冀助港人建立安穩的生活。

根據香港永明金融最新發佈的「疫情下消費理財新常態」調查顯示,於訂立退休儲蓄計劃方面,自評「相當努力」的受訪者由疫情前的37%上升至疫情後的43%,而自評「十分努力」的受訪者更由疫情前的5%上升至疫情後的11%。

至於更努力的原因,半數人指因受疫情啟發,要趁有能力為自己的退休儲蓄安排訂立計劃,或需要更進取及周詳的部署去達成原本的目標。值得注意的是,較多90後(即年齡介乎20至29歲的受訪者)指疫情下減少了社交活動,有更多時間計劃退休儲蓄。

「疫情下消費理財新常態」調查

香港永明金融行政總裁趙法衡 (Fabien Jeudy)表示,調查顯示疫情前後港人的理財態度有所改變,變得略為積極。事實上,退休看似遙遠,但要及早規劃才能確保安穩的退休生活。另一方面,疫情重創經濟,不少普羅大眾的生計受影響,確實有需要更加小心審視自己及家人的理財安排,因應實際情況作出適當調整。

趙法衡強調,永明金融經歷過兩次世界大戰、大蕭條以及以後種種不同危機的洗禮,一直以來緊守崗位為客戶服務,也致力支持社區的可持續發展。他表示:「一直以來我們都以審慎態度管理風險及財政,面對疫情的挑戰,我不擔心公司的營運,反而我認為更應該將精力放在客戶,關心客戶的身心需要,此時此刻保險公司更應該發揮自己的價值,全力支持客戶。」

疫市創佳績  新造個人壽險半年升逾30%

儘管本港經濟今年上半年陷入不景氣,但在整體同事的努力下,公司強積金業務表現受到外界認同。在新造個人人壽保險業務方面,亦取得按年逾30%的亮麗增長。此外,過去兩三年,公司全方位開拓康健、儲蓄及退休等各類保險產品,致力滿足不同客戶的需要。

最近,該公司在2020年第五屆亞洲最受信賴壽險代理與經紀大獎中,獲得年度最佳保險公司在內的三個獎項。

趙法衡指出,人才對公司的卓越表現非常重要,不論員工及理財顧問每天都作最好的準備。理財顧問憑著同理心以及對行業的觸覺,與客戶建立緊密互信的關係,公司借助數碼科技提供不同的工具及平台讓理財顧問可以更好地服務客戶,特別是現時疫情依然不穩,數碼科技可以幫助理財顧問更快捷服務客戶,是公司策略優先處理的項目,並計劃未來5年在這範疇作出數以億計的投資,可見對香港業務長遠發展的信心。

數碼化助理財顧問遙距服務客戶

3月起,個人保險客戶已可選擇利用「轉數快」接收其保單的派發款項,毋須等候支票郵件送遞、毋須外出亦能收取款項,節省時間並免除不必要的憂慮。4月,客戶可在理財顧問遙距協助下,在香港隨時隨地經數碼銷售系統投保指定保險產品。

他表示:「縱然日常生活被打亂,但也不應該忽略長遠對我們至關重要的事,例如為家人安排周全的醫療保障、計劃舒適的退休生活或保護摯愛免受突發事件影響。我們致力幫助客戶建立終身理財保障及建構健康生活,在具備周全的理財規劃後,才能對未來的生活有更大的信心及安心。」

香港永明金融網站上的退休計算機,助用戶評估退休策劃的需要。

^上文提及的服務受相關的條款及細則約束,詳情請向該公司的理財顧問查詢以了解更多。

*資料及相片由客戶提供


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