強積金預設投資策略 明年4月1日實施

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積金局行政總監陳唐芷青(左二)表示,現時無作投資指示的強積金帳戶,將自動撥入預設投資策略。左一為積金局機構事務總監及執行董事鄭恩賜,右二為非執行董事潘祖明,右一為主管(受託人監管)李啟宏。(吳美茸攝)

立法會通過相關法例於2017年4月1日實施強制性公積金(強積金)預設投資策略(Default Investment Strategy,簡稱DIS)。

積金局非執行董事潘祖明表示,由於現時超過400隻基金,選擇五花八門,但部份計劃成員沒有時間或不懂作出合適選擇,加上收費高企等,故推出DIS計劃。

他解釋現時全港共有14個受託人、32個強積金計劃及逾400個基金組合,而是次措施是32個積金計劃中,必須加入DIS可供成員選擇。

50歲分界 兩種投資策略每年調整比重

他補充DIS分別設有核心累積基金(CAF)及65歲後基金(A65F)兩種,前者適用於18歲至49歲成員,當中組合包括60%的環球股票及40%環球債券;後者則是適用於65歲或以上成員,組合包括20%環球股票及80%環球債券。

他指參與DIS的成員會由50歲開始,受託人每年會將其中6.7%,由CAF自動轉入A65F基金當中。

收費上限僅0.95% 遠低於市場平均

收費方面,強積金平均基金開支比率由(Fund Expense Ratio)由2007年的2.06%下降24%至現時1.56%,但DIS會設收費上限為0.95%,即0.75%為基金管理費,0.2%為經常性開支。潘祖明表示,DIS收費低於1%,期望所有基金將來收費均可低於1%,而且由2000年12月實施強積金以來,目前已累積6,550億元資產,若其中四分之一選擇預設投資,預計每年可節省10億元的收費開支。

無指示帳戶自動納入 其他戶口將有通知書

行政總監陳唐芷青表示,計劃推出後,將影響410萬名強積金成員及910萬個強積金帳戶,現時約70萬個無作投資指示的強積金帳戶,將會被撥入DIS,日後會收到「重新投資通知書」屆時可選擇是否參與或另選其他基金。

另外,410萬名成員將於今日起至明年1月底陸續收到預設投資策略實施前通知書,若有多個強積金戶口成員,或會收多於一份通知書,屆時可選擇是否加入DIS及合併強積金戶口。



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