金發局於去年發表的研究表示，香港有約15萬高資產淨值人士*，其總財富近八千億美元。不少高資產淨值人士傾向聘請專業人士協助管理他們的投資組合，提高投資回報。事實上，證監會的報告亦指出，2020年香港資產及財富管理業務的管理資產按年上升21%，而當中私人銀行及私人財富管理的資產總值更上升至25%。高資產淨值人士日理萬機，更需要專業人士助其打理資產，助其資產增值。
有見及此，該行近日推出「滙豐投資組合顧問服務」，協助擁有可投資資產達100萬美元以上的客戶規劃投資組合，以應對多變的市場狀況。

其實去年開始，滙豐已向滙豐尚玉及卓越理財客戶推出「滙財智富服務」，助客戶應對挑戰重重的外圍環境。「滙財智富服務」推出至今已發出超過17萬份風險分析報告、其中5萬1千個客戶更透過此服務重整投資組合。

今年，滙豐於原有的服務上再精益求精，向具有專業投資者資格的高資產淨值客戶推出「滙豐投資組合顧問服務」，透過貝萊德所提供的「Aladdin」財富（Aladdin Wealth）技術，屬市場上首次向私人銀行以外的客戶提供規劃投資組合顧問服務。系統會通過分析客戶所有資產類別、評估整體投資組合風險，以及預測未來30年市對組合可能帶來的收益及虧損，讓滙豐團隧為客戶制定最佳投資策略。客戶更可以透過手機應用程式盡享「滙豐投資組合顧問服務」，讓財富管理打破地域界限。

引入「Aladdin」財富（Aladdin Wealth）技術，助你更有效累積財富

滙豐香港區財富管理及個人銀行業務客戶財富管理主管安博哲先生指，「疫情和環球經濟市場起伏不定，外圍投資環境轉趨波動，高資產淨值客戶偏好投資不同的產品，以平衡風險。」投資取向的轉變，意味著客戶更需要專家幫助他們分析最新的市場走勢及建議多元的資產配置方案。「滙豐利用業內先進的『Aladdin』財富分析技術，讓高資產淨值客戶能更清晰地了解其投資組合及風險承受能力，從而更有效累積財富。」

安博哲續指，「滙豐投資組合顧問服務」可以助高資產淨值客戶更了解不同資產類別的關連，更能掌握投資產品的風險影響及回報分析，實現更明智的投資決定。

專屬服務，助你更快增值資產

相比坊間其他銀行提供的投資理財服務，滙豐香港區財富管理及個人銀行業務客戶、國際及市場策劃主管許長虹先生指出「滙豐投資組合顧問服務」可以為客戶提供的專屬財富解決方案。

「滙豐投資組合顧問服務」會每天追蹤市況，當組合表現偏離預期，更會向客戶發出警示，團隊及客戶總監亦會因應市場最新發展而為客戶提供重整投資組合的建議。

許長虹續指，專業的滙豐投資顧問團隊可以為滙豐高資產淨值客戶制定投資策略，助其更快達成財富目標。滙豐高資產淨值客戶可享有專屬的投資產品和優惠利率，如信託基金投資融資、保險建議等，更可認購超過250隻供機構投資者投資的香港及美國股票以及債券服務等；客戶亦可以更優惠的定價認購不同的投資理財產品，助他們更靈活自主地實現財富增值。

*注：香港金融發展局《香港：亞洲財富管理樞紐 – 行業調查報告》

投資涉及風險。在作出任何投資決定前，投資者應根據個人的投資經驗和目標、財務實力及其他相關情況，仔細考慮本網頁所介紹的產品或服務是否適合本身的情況。過往表現數據並非未來表現的指標。投資者應參閱個別產品的說明書或銷售文件，了解產品詳情及所涉風險。投資產品價格可升可跌。買賣投資產品均可能帶來虧損，而不一定可賺取利潤。

（資料及相片由客戶提供）