花旗江碧彤︰客戶波動市尋覓另類投資 2025年望香港財管AUM翻倍

撰文:顧慧宇
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今年以來市場持續並面臨較多不明朗因素,香港花旗銀行總經理江碧彤表示,旗下客戶偏好的投資包括投資級別債券,以及浮息結構性產品,也有客戶開始尋覓一些另類投資例如私募基金,例如一些房地產類別的產品,她預計這類投資偏好將在短期內維持。花旗第三季香港區業務仍保持穩健,江碧彤期望今年全年業績也能夠保持平穩,並維持去年提出的至2025年香港財富管理客戶數目增三倍,資產管理規模(AUM)翻倍的目標。

江碧彤表示,目前花旗高端客戶持有現金及理財產品的比例分別為50%,而大眾客戶持有現金比例則更高。(陳葦慈攝)

投資者傾向持有現金

她表示,目前市場各類別的投資者都傾向增持現金,花旗高端客戶持有現金及理財產品的比例分別為50%,而大眾客戶持有現金比例則更高。隨著明年息口有機會見頂及經濟復甦,對於客戶投資意欲會持樂觀態度。

她表示,花旗的觀點(house view)是關注固定收益投資,主要為中短期美債,以及投資級別美國企業債等,這些波動性較長期債券為低的產品,股票方面會關注高股息股為主,另外還有環球醫藥類別股份為主的基金等。

江碧彤表示,會關注固定收益投資,主要為中短期美債,股票方面會關注高股息股為主,另外還有環球醫藥類別股份為主的基金等。(陳葦慈攝)

花旗關注中短期美債及高息股

第三季業務表現方面,江碧彤表示,季內收入表現平穩,資產負債表現屬健康, 存款按年增7%,貸款增5%,高端客戶(私人客戶及Citigold)數目按年增14%,淨新資金較去年同期超過雙倍,按季也有大幅增長。江碧彤表示,加息環境對於花旗淨利息收入會有正面影響。

市場營商環境展望方面,她預計,美聯儲仍將持續加息,息口仍會維持高位一段時間,客戶對於理財產品的選擇會繼續受到影響。同時,環球經濟仍不容樂觀,各項市場指標包括樓市仍將面臨壓力,但會期望香港會逐步復甦,包括零售及整體市場,從而能夠帶動營商活動。

內地近日放寬入境檢疫日數,江碧彤表示,會期望有進一步放寬,幫助香港有更多訪客並帶動經濟,有利營商環境,最終期望能夠恢復疫情前的正常狀態。

高端客戶數目按年增14%

在數碼應用方面,目前逾85%零售客戶為活躍客戶,透過線上平台進行股票交易比例近100%,外匯交易宗數達約90%,敘造定存交易接近90%,基金交投宗數逾80%。今年以來推出了逾260個數碼創新項目。

Citi Plus 創新全數碼理財服務方面,今年9月的客戶數目較去年增40%,客戶平均結餘超過15萬港元,較一般同行的2至3萬元為高。客戶在該平台會進行定存、信用卡機外匯等交易活動。

花旗信用卡業務方面,第三季新客戶數目按年增18%,本地零售銷售額按年增2%,海外零售額增13%。