強積金制度去年錄得12.2%回報 股票基金回報率16.7% 表現最佳
撰文:侯彩琳
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積金局今日(25日)公布去年強積金制度投資表現報告。積金局表示,去年強制性公積金(強積金)制度的總資產值達到9,695億元,淨投資回報為2,889億元。自2000年制度實施以來的年率化回報為4.1%,去年年度回報則為12.2%。而各類強積金基金亦錄得正回報,股票基金和投資表現最佳,錄得16.7%的回報率,而混合資產基金則錄得14.7%的回報。而強積金保守基金及貨幣市場基金回報則較低,分別錄得1.2%及1%回報。而積金局預測,受疫情和經濟不穩影響,今年強積金投資表現或受拖累。
積金局機構事務總監及執行董事鄭恩賜表示,過去一年全球經濟並不明朗,英國脫鉤、中美貿易戰和本港持續社會事件,均對經濟有影響。惟去年強積金整體投資有正面回報,截至去年12月底,強積金總資產為9,695億元,淨投資回報為2,889億元。而去年扣除費用及收費後的強制金制度回報為12.2%,而自2000年成立強積金以來的年率化回報則為4.1%。反映強積金制度穩健和持續增長。
而對比不同強積金基金類別的投資回報表現,股票基金及混合資產基金較理想,分別錄得16.7%及14.7%的回報率。而受持續低息環境影響,強積金保守基金及貨幣市場基金回報則較低,分別錄得1.2%及1%回報。
鄭恩賜表示,預測今年本地和環球經濟將持續不穩,加上受疫情影響,「今年的情況嚴峻」,強積金投資表現或受拖累。但他強調強積金屬長線投資,投資者無需太過關注短期波動,亦不應捕捉市場。而自制度實施以來,強積金制度錄得13年正回報,6年虧損,表現穩健,證明能持續為計劃成員的強積金儲蓄增值。
另外,截至去年底,強積金僱員可扣稅自願性供款 (TVC)的帳戶數目有2.4萬個, 總供款額達7.61億。