警破近5億「投連險」騙案 263人中招 拘主腦律師等24人

撰文:邵沛琳 黃偉民 楊嘉朗
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警方破獲一宗4.75億元投資騙案,拘捕主腦及執業律師等24人。案件是由去年一隻名為「香港投資基金」(Hong Kong Investment Fund)清盤牽引出來﹐案中有263人受騙,包括250名內地人,合共損失約4.75億元,單一最大損失為2,000萬元。警方已凍結集團約4.2億元資產,包括5,000萬元銀行存款及11個約值3.7億元物業。
警方表示,詐騙集團自2013年開始,訛稱為AXA安盛保險公司旗下的基金,同時操控旗下一批保險經紀,游說受害人購買「投資連繫式保險」基金,但有投資款項被騙徒用作私人貸款、購買物業等,掏空基金資產,至前年7月有受害人發現基金價值大跌9成3,並於開曼群島申請清盤,受害人懷疑受騙,安盛保險接獲投訴後分別報警。警方追查後昨日採取行動,共拘捕24人,包括集團3個主腦,當中一人為香港執業律師,以及11名保險經紀。
【12月10日更新】:所有被捕人士已獲准保釋候查,須於明年2月上旬向警方報到。

警方破獲近4.75億元投資騙案,拘捕24人包括執業律師及保險代理。(楊嘉朗攝)

商業罪案調查科高級警司游健雄表示,商業罪案調查科於2019年1月開始,接獲一間國際保險公司及多名受害者報案指,有詐騙集團利用保險公司的「投連險」平台於2013年12月至2018年5月期間,向263名受害者銷售有詐騙成分的投資基金,該基金名為「香港投資基金」,受害人合共損失約4.75億港元。據了解,有關保險公司是AXA安盛保險。

3主腦11保險經紀落網

商罪科昨日(12月8日)出動約110名探員,搜查全港30個地點,包括8間公司地址及22個住宅地址,當中包括一間本港持牌保險公司、一間律師樓及兩間財務公司。行動中共拘捕13男11女,年齡介乎28歲至64歲,3名主腦分別為2名海外投資公司的董事、1名本港執業律師,以及11名保險經紀,他們均屬同一公司。被捕人士罪名包括串謀詐騙及洗黑錢,他們仍被扣查,警方不排除更多人被捕。

說服受害人購買「投資連繫式保險」

商罪科督察方瀚豪講解詐騙集團手法,指騙徒於香港控制一間保險經紀公司,並在開曼群島成立涉案的「香港投資基金」,以誘使受害者上當。集團早於2013年底開始行騙,於內地及香港向逾200多名受害者推銷,聲稱「香港投資基金」為「跨國保險公司」旗下的基金,說服對方購買「投資連繫式保險」的基金,實際將受害人的保費投資到詐騙集團的基金中,合共騙取約港幣4.75億元。

訛稱每年有9至12%回報 誘騙受害者購買基金

其實「香港投資基金」不是屬於該間國際保險公司,而是獨自註冊基金,騙徒游說受害人透過保險公司投連險平台投資「香港投資基金」,由於有關投資涉及不同海外公司,加大非專業投資者的認知難度。另外,經紀推銷時聲稱基金有2至5年期的「閉鎖期」,又訛稱每年有9至12%回報,誘騙受害者購買高風險基金。

騙款用作償還貸款、購買物業及贖回樓宇按揭

警方稱,詐騙集團所獲得的騙款,並非用作基金投金,甚至是存入主腦及成員的個人、公司銀行及證券戶口。騙款被用作經營借貸生意、購買物業及贖回樓宇按揭、償還貸款,以及給予內地推銷中介的分紅。

基金贖回期前大跌9成3 聲稱投資高風險產品失利

及至2018年7月,有受害人發現基金價值大跌9成3,而詐騙集團亦於2019年2月開曼群島申請基金清盤。其後詐騙集團回應保險公司及受害人查詢時,聲稱基金清盤因投資高風險產品而失利。

警方揭發將騙款用作償還貸款、購買物業及贖回樓宇按揭,涉款約4.75億港元。(楊嘉朗攝)

1300萬「可換股票據」換取2億元物業 掏空基金資產

惟經警方調查後,發現詐騙集團偷走基金資產,如基金名下一幢價值港幣約2億元的物業。詐騙集團利用另一間內地成立的公司,發行約1,300萬元「可換股票據」,其後透過自己及親人的操作,以該批可換股票據換取基金旗下的資產,包括本港一幢大樓,藉此掏空公司資產。

受害人大多為內地人 單一最大損失為2千萬元

受害者於贖回期取回資產時,基金名下已無任何資產。當基金申請清盤後,受害人蒙受高額損失。警方指案中263人受騙,包括250名內地人、10名香港人及3名馬來西亞人,他們包括家庭主婦、退休人士,以及社會中高層人士等。至於單一最大損失為2,000萬元,最少為約20萬元。

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警凍結約4.2億元資產 警考慮充公11個物業

商業罪案調查科總督察馮培基表示,行動中探員凍結集團約4.2億萬元資產,當中包括5,000萬元銀行存款,以及對11個物業(約值3.7億元)進行財富調查,日後考慮進行凍結及充公程序。探員更檢獲電腦、手提電話及大量文件,以及約160萬元現金。

據了解被捕的保險經紀,並非保險公司的員工,只是介紹投資者購買投資保險計劃。警方指,由於涉事的詐騙集團本身有資產去支持其基金,故初步可以通過保險公司審查,至於基金成功登陸平台的原因,當中涉及公司程序,仍有待調查。
警方解釋,投連險產品投資成分遠高於人壽保障,而相關基金主要針對專業投資者,本應由投資者選取合適服務,惟詐騙集團成功游說受害人後,卻由保險經紀代替受害人填寫高風險聲明的文件。

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